Существует множество методов и схем дистанционного мошенничеств, совершаемых путем перечисления обманутыми гражданами денежных средств со своих счетов на счета третьих лиц.

30 декабря 2025

В большинстве случаев мошенники используют методы психологического воздействия на потерпевшего, запугивая его, представляясь сотрудниками специальных служб, либо вводя в заблуждение.

Злоумышленники использую фишинг (попытка получить доступ к конфиденциальным данным пользователя – логинам и паролям), звонки с подменных номеров операторов сотовой связи, от представителей правоохранительных органов, учреждений здравоохранения и так далее.

К примеру, поступают звонки от так называемых мобильного оператора связи, технической поддержки портала «Госуслуги», сотрудников правоохранительных органов с целью завладения его персональными данными и введения в заблуждение относительно необходимости перевода денег на «безопасный счет».

Иными схемами хищения являются создание сайтов, внешне схожих с официальными сайтами банков, интернет-магазинов и телеграмм-каналов, а также применение мессенджера от руководителей предприятий-работодателей.

Отличить поддельные сайты от оригинальных возможно путем изучения адресных строк – в любом случае хотя бы один символ будет отличаться; о новом сайте будет отсутствовать какая-либо информация в сети Интернет; тексты на сайте могут содержать неработающие ссылки; вместо названия магазина на странице возможна информация о переводе средств с карты на карту (P2P, CARD2CAED, PEREVODNAKARTU и тому подобное).

Финансовые потери граждан происходят и при покупке товаров на специализированных сервисах. После перевода авансовой суммы контакт с «продавцом» обрывается. Потенциальному покупателю предлагается воспользоваться опцией «Безопасная сделка», в связи с чем ему направляется ссылка, которая оказывается фишинговой, и при введении реквизитов банковской карты происходит списание находящихся на счете денежных средств.

В зоне риска также находятся граждане, которые дают объявления о купле-продаже. Им звонят мошенники, вводят в заблуждение о намерении приобрести товар и под этим предлогом узнают сведения о банковских счетах, с которых осуществляется хищение денежных средств.

В таких случаях с целью проверки достоверности звонков и сообщений необходимо напрямую обращаться в банк или иные государственные органы, использовать пароли с высокой степенью надежности и двухфакторную аутентификацию для защиты онлайн-аккаунтов.

Обращает на себя внимание новый способ мошенничества с использованием злоумышленниками приложения – клона для телефона банковской организации, в которой открыт счет.

В таком случае необходимо временно заблокировать карту, позвонив в банк, обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве, обратиться в банк с заявлением о спорной транзакции с приложением копии заявления в полицию.

Следует отметить, что с 01.03.2025 у граждан появилась возможность обезопасить себя от мошенников, которые с помощью персональных данных владельца, полученных преступным путем, могут оформить на их имя кредиты или займы.

На Едином портале государственных и муниципальных услуг заработал сервис для установления самозапрета на кредиты. С 1 сентября 2025 года такой запрет можно будет ввести также через многофункциональные центры предоставления государственных и муниципальных услуг (МФЦ).

Такой механизм действует на все банковские и микрофинансовые организации. У граждан есть возможность установить полный или частичный запрет, который действует бессрочно и до отмены его самим гражданином.